Credit Risk Modelling Specialist
Polski Standard Płatności S.A.
⚲ Warszawa
Do uzgodnienia
Wymagania
- Risk modelling
- SQL
- Analiza Danych
- Python
- R
Opis stanowiska
Departament Finansowania Konsumenckiego
Credit Risk Modelling Specialist
Twój zakres obowiązków:
• Budowa i rozwój modeli predykcyjnych w obszarze ryzyka kredytowego, w tym aplikacyjnych i behawioralnych modeli scoringowych w oparciu o dane transakcyjne klientów / dane pozyskane z zewnętrznych baz informacji kredytowej i gospodarczej
• Bieżące utrzymanie modeli obejmujące ich kalibrację i monitoring, a także automatyzacja procesów związanych z budową i utrzymaniem modeli
• Modelowanie procesów oceny ryzyka, w szczególności budowa silnika decyzyjnego w procesie onboardingowym służącego do oceny zdolności i wiarygodności kredytowej klientów
• Poszukiwanie obszarów optymalizacji algorytmów decyzyjnych, analiza procesów i rekomendacje zmian
• Udział w implementacji zmian w silnikach decyzyjnych i procesach przetwarzania danych
• Sporządzanie analiz i raportów związanych ze skutecznością procesu onboardingowego oraz jakością portfela kredytowego
Nasze oczekiwania:
• Minimum 2 lata doświadczenia w obszarze modelowania ryzyka
• Praktyczna znajomość narzędzi i języków wspierających analizę danych, w szczególności SQL (warunek konieczny)
• Wykształcenie wyższe (ekonometria, matematyka, statystyka, informatyka lub pokrewne)
• Samodzielność, umiejętność organizacji pracy i odpowiedzialność za podejmowane decyzje
• Umiejętności analityczne z zakresu analizy danych oraz wyciągania i prezentacji wniosków
Mile widziane:
• Znajomość języków Python (preferowany) lub R
• Komunikatywna znajomość języka angielskiego
To oferujemy:
• realny rozwój zawodowy pod okiem ekspertów, którzy chętnie dzielą się wiedzą,
• duży entuzjazm, zaangażowanie i otwartość od naszego zespołu – my naprawdę lubimy ze sobą pracować
• zatrudnienie w oparciu o umowę o pracę
• pakiet benefitów zawierający m.in. opiekę medyczną i ubezpieczenie na życie,
• możliwość pracy hybrydowej (3 dni pracy z biura, 2 dni pracy z domu)
Credit Risk Modelling Specialist
Twój zakres obowiązków:
• Budowa i rozwój modeli predykcyjnych w obszarze ryzyka kredytowego, w tym aplikacyjnych i behawioralnych modeli scoringowych w oparciu o dane transakcyjne klientów / dane pozyskane z zewnętrznych baz informacji kredytowej i gospodarczej
• Bieżące utrzymanie modeli obejmujące ich kalibrację i monitoring, a także automatyzacja procesów związanych z budową i utrzymaniem modeli
• Modelowanie procesów oceny ryzyka, w szczególności budowa silnika decyzyjnego w procesie onboardingowym służącego do oceny zdolności i wiarygodności kredytowej klientów
• Poszukiwanie obszarów optymalizacji algorytmów decyzyjnych, analiza procesów i rekomendacje zmian
• Udział w implementacji zmian w silnikach decyzyjnych i procesach przetwarzania danych
• Sporządzanie analiz i raportów związanych ze skutecznością procesu onboardingowego oraz jakością portfela kredytowego
Nasze oczekiwania:
• Minimum 2 lata doświadczenia w obszarze modelowania ryzyka
• Praktyczna znajomość narzędzi i języków wspierających analizę danych, w szczególności SQL (warunek konieczny)
• Wykształcenie wyższe (ekonometria, matematyka, statystyka, informatyka lub pokrewne)
• Samodzielność, umiejętność organizacji pracy i odpowiedzialność za podejmowane decyzje
• Umiejętności analityczne z zakresu analizy danych oraz wyciągania i prezentacji wniosków
Mile widziane:
• Znajomość języków Python (preferowany) lub R
• Komunikatywna znajomość języka angielskiego
To oferujemy:
• realny rozwój zawodowy pod okiem ekspertów, którzy chętnie dzielą się wiedzą,
• duży entuzjazm, zaangażowanie i otwartość od naszego zespołu – my naprawdę lubimy ze sobą pracować
• zatrudnienie w oparciu o umowę o pracę
• pakiet benefitów zawierający m.in. opiekę medyczną i ubezpieczenie na życie,
• możliwość pracy hybrydowej (3 dni pracy z biura, 2 dni pracy z domu)
🔍 Dekoder Ogłoszenia
🟡
Budowa i rozwój modeli predykcyjnych w obszarze ryzyka kredytowego, w tym aplikacyjnych i behawioralnych modeli scoringowych w oparciu o dane transakcyjne klientów / dane pozyskane z zewnętrznych baz informacji kredytowej i gospodarczej
Oczekuje się od Ciebie tworzenia i udoskonalania modeli oceny ryzyka kredytowego, co może obejmować pracę z różnorodnymi źródłami danych.
🟡
Bieżące utrzymanie modeli obejmujące ich kalibrację i monitoring, a także automatyzacja procesów związanych z budową i utrzymaniem modeli
Poza tworzeniem modeli, będziesz odpowiedzialny za ich ciągłe monitorowanie, dostosowywanie i automatyzację powtarzalnych zadań.
🟡
Modelowanie procesów oceny ryzyka, w szczególności budowa silnika decyzyjnego w procesie onboardingowym służącego do oceny zdolności i wiarygodności kredytowej klientów
Kluczowym zadaniem będzie stworzenie systemu, który automatycznie ocenia klientów podczas procesu wnioskowania o kredyt.
🟡
Poszukiwanie obszarów optymalizacji algorytmów decyzyjnych, analiza procesów i rekomendacje zmian
Będziesz aktywnie szukać sposobów na ulepszenie istniejących algorytmów i procesów, a następnie przedstawiać swoje propozycje.
🟡
Udział w implementacji zmian w silnikach decyzyjnych i procesach przetwarzania danych
Oprócz analizy i rekomendacji, będziesz także zaangażowany w faktyczne wdrażanie wprowadzanych zmian.